L’Anti-Money Laundering Authority (AMLA), l’Autorité européenne de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, représente un développement crucial dans l’arsenal réglementaire européen. Sa création s’inscrit dans un contexte où la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme est devenue une priorité internationale.
En juin 2022, le Conseil de l’Union européenne a adopté une approche partielle pour la mise en place de cette autorité, marquant ainsi un tournant significatif dans les efforts de supervision à l’échelle européenne.
Et mercredi 13 décembre 2024, le Parlement de l’UE sont parvenus à un accord provisoire sur sa création.
L’AMLA est née des négociations du paquet AML, initié par la Commission européenne en juillet 2021. Sous la présidence française de l’Union européenne, des avancées significatives ont été réalisées, aboutissant à une position commune sur la création de l’AMLA. Cette nouvelle entité a pour mission de superviser et de coordonner les activités de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) au sein de l’UE.
L’AMLA sera également dotée de pouvoirs de surveillance et de sanction vis-à-vis des organismes assujettis.
L’accent est particulièrement mis sur le renforcement des obligations de vigilance pour les organismes financiers, soulignant l’importance de la transparence dans les opérations financières.
La France, à travers Tracfin, a joué un rôle de premier plan dans la création de l’AMLA. Non seulement en participant activement aux négociations, mais aussi en préparant la candidature de Paris pour accueillir le siège de cette nouvelle agence.
La collaboration entre Tracfin, la Direction générale du Trésor et l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) a été essentielle pour intégrer les perspectives et les exigences françaises dans le projet de l’AMLA.
La mise en place de l’AMLA constitue une étape majeure dans la consolidation de la gouvernance financière européenne. Elle symbolise un engagement renouvelé des États membres à lutter contre les flux financiers illicites et à assurer une plus grande intégrité du système financier européen.
Avec l’AMLA, l’Union européenne se dote d’une autorité capable de superviser efficacement les activités financières transfrontalières et de répondre aux défis posés par le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.
La création de l’AMLA reflète l’évolution des besoins et des stratégies dans la lutte contre la criminalité financière à l’échelle européenne. En renforçant la coopération et la coordination entre les États membres, l’AMLA devrait jouer un rôle crucial dans la prévention du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme, contribuant ainsi à la sécurité et à la stabilité financière de l’Europe.
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